Das Rendite-Risiko-Profil ist das Verhältnis des erwarteten Kapitalgewinns zum Risiko der Geldanlage.
Volatilität
21,48%
Weltportfolio
Risikobehaftet (Aktien/ETF) 50%
Tagesgeld oder Anleihen (AAA Rating)
Risikoarm: 50%
Marktrendite durchschnitt
7%
Tagesgeld Beispiel
0,6%
Anmerkung
Die 0,50 sind die 50%. Bei 75% nimmst du 0,75 usw.
Volatilität
0,5 x 21,48% + 0,5 x 0% = 10,74%
Rendite
0,5 x 7% + 0,5 x 0,6% = 3,8%
In diesem Beispiel von 50% (Risikobehaftet) & 50% (Risikoarm) hättest du eine Schwankung (Volatilität) von 10,74% und einen Ertrag (Rendite) von 3,8%!
Das ist nur ein fiktives Beispiel zur Veranschaulichung. Mehr Risiko (höhere Aktienquote) ist gleichzusetzen mit mehr Rendite. Je höher deine Aktienquote ist, umso mehr schwankt (Volatilität) dein Portfolio. Die Rendite (Ertrag) am Kapitalmarkt (Aktienmarkt) ist das Schmerzensgeld für dein eingegangenes Risiko.
Wenn du noch deinen Ertrag von 3,8% durch die Volatilität 10,74% teilst, weißt du auch deine Sharpe-Ratio: 3,8 : 10,74 = 0,35 Sharpe-Ratio. Was die Sharpe-Ratio genau ist, erfährst du unter diesem Link -> Risikokennzahlen |
Mein Tipp für deine Berechnung:
Kenne deine Risikotragfähigkeit:
Wenn du vor deiner Investition schon gedanklich weißt wieviel du im Worst-Case-Szenario verlieren könntest, kannst du entspannt in Aktien/ETFs langfristig investieren und dabei noch gut schlafen!
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Hier kannst du mit 10 Fragen deine Aktienquote (Risikobehafteten Anteil) bestimmen um ein Gefühl zu bekommen welcher Risikotyp du bist.
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