Einfacher Einstieg in ETF-Anlagen: Baue dein eigenes Weltportfolio

Hast du dich schon einmal gefragt, wie du als junger Anleger dein Geld sinnvoll für die Zukunft anlegen kannst? 🤔 Ohne horrende Gebühren zu zahlen und ohne jahrelange Wartezeit, bis sich deine Investitionen auszahlen? Dann bist du hier genau richtig!

Dieser Blogbeitrag führt dich in die Welt der ETF-Anlagen ein und zeigt dir, wie du dir selbst ein einfaches Aktien-ETF Weltportfolio aufbauen kannst, selbst wenn du noch nicht viel Erfahrung an der Börse hast. Du wirst sehen, dass es gar nicht so kompliziert ist, wie es auf den ersten Blick erscheinen mag.

Selber handeln und Kosten sparen: Warum teure Berater bezahlen, wenn du deine Finanzen selbst in die Hand nehmen kannst? Mit einem einfachen Buy and Hold Weltportfolio musst du kein Finanzexperte sein. Dank des digitalen Zeitalters und der Verfügbarkeit von Indexfonds ist das heute einfacher als je zuvor!

Halte deine Geldanlage einfach: Denk daran: Eine erfolgreiche Geldanlage muss nicht kompliziert sein. Alles, was du brauchst, sind zwei Anlageklassen – eine risikobehaftete (Aktien) und eine risikoarme (zum Beispiel Tagesgeld). Das hilft dir, Schwankungen auszugleichen und ruhig zu schlafen. Als Einsteiger musst du nicht mehr wissen!

Schritt 1: Nutze die Lebenszeitformel zur Bestimmung deiner Aktienquote

In diesem Schritt bestimmst du deine empfohlene Aktienquote basierend auf der Lebenszeitformel (Aktienquote = 100 % minus dein Alter). Dies hilft dir, eine grobe Vorstellung davon zu bekommen, wie viel Prozent deines Portfolios in Aktien investiert sein könnte.

Schritt 2: Praktische Umsetzung eines einfachen Zwei-Schritte-Weltportfolios

Hier geht es darum, wie du deine monatliche Sparrate aufteilen kannst, um deine gewünschte Aktienquote zu erreichen. Du kannst diese Sparrate in Aktien-ETFs (70 %, basierend auf dem vorherigen Beispiel) und in sicherere Anlagen wie ein Tagesgeldkonto (30 %) investieren. Du überprüfst jährlich diese Aufteilung, um sicherzustellen, dass sie zu deinen Zielen und deiner aktuellen Situation passt.

Stell dir vor, du hast 100 € pro Monat zum Investieren. Wenn du 30 Jahre alt bist, könntest du 70 € (70 %) in Aktien investieren und die restlichen 30 € in etwas Sicheres wie ein Tagesgeldkonto. Einmal jährlich solltest du schauen, ob diese Aufteilung immer noch zu dir passt. Wenn notwendig, kannst du sie anpassen. Dadurch behältst du die Kontrolle über deine Finanzen und sorgst dafür, dass mögliche Risiken im Griff bleiben.

Einmal im Jahr das Portfolio ausbalancieren – das ist der größte Aufwand, den du haben wirst. Ansonsten ist diese Strategie unkompliziert und effektiv.

Ein Tagesgeldkonto als sichere Anlage

• zum Tagesgeld-Vergleicher

Einen Online-Broker, um deinen Welt-ETF regelmäßig zu besparen

• zum Depot-Finder
• Online Broker im Test

Einen World ETF für Industrie und Schwellenländer

Bei der Auswahl deiner ETFs kannst du dich an einfachen Kriterien orientieren:

• Fondsgröße über 500 Mio. USD
• Thesaurierende Ertragsverwendung
• Physische Replikation
• Fondsdomizil in Irland (falls möglich)
• Eventuell Fondsalter über 5 Jahre

Zwei empfohlene Standard Welt-ETFs:

• SPDR MSCI ACWI UCITS ETF (Thesaurierend)
• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Thesaurierend)

Anlegerinformationen und Faktenblätter: Vor dem Kauf unbedingt Anlegerinformationen und Faktenblätter prüfen. Sie geben dir wichtige Informationen über Gebühren und Struktur des ETFs.

• Ein Factsheet (Faktenblätter) ist eine Zusammenfassung der wichtigsten Informationen. Am effektivsten ist diese Zusammenfassung, wenn sie so kurz wie möglich ist. Auch hier gilt, weniger ist mehr.

• Für jeden Kapitalanlagefonds  muss die Kapitalanlagegesellschaft  ein KID mit den wesentlichen Anlegerinformationen zur Verfügung stellen. Es handelt sich hierbei um ein unionsweit standardisiertes und harmonisiertes Dokument, dass dem Anleger vor seiner Investition eine entsprechende Entscheidungsgrundlage bietet. Durch das KID ist auch eine bessere Vergleichbarkeit der Kapitalanlagefonds ermöglicht.

Schritt für Schritt zum eigenen ETF-Sparplan:

• Logge dich in deinen Online-Broker ein.
• Wähle den gewünschten ETF aus.
• Gib die gewünschte Sparrate ein.
• Bestimme die Häufigkeit der Ausführung.
• Starte deinen Sparplan.

Für eine tiefgehende Auseinandersetzung mit ETFs und alle wichtigen Informationen zur Erhöhung Ihrer Sicherheit im "Do-it-yourself"-Ansatz, empfehle ich Ihnen, einen Blick auf meine Webseite unter dem Abschnitt "ETF-Grundlagen" zu werfen. Dort finden Sie umfassende Ressourcen und wertvolle Einblicke, die Ihnen dabei helfen werden, Ihre Investitionsentscheidungen besser zu verstehen und zu treffen – und das alles völlig kostenfrei. 📈💡🆓

Alternativ: Robo-Advisor nutzen: Wenn dir der DIY-Ansatz zu aufwendig ist, kannst du auch einen Robo-Advisor nutzen.

• zum Robo-Advisor-check

Für Anfänger, die sich nicht intensiv mit der Geldanlage beschäftigen möchten, kann ich den Robo-Advisor von Gerd Kommer empfehlen. Herr Kommer ist eine anerkannte Größe im deutschsprachigen Raum und gilt als einer der seriösesten Ökonomen. Unten finden Sie weitere Informationen direkt von Gerd Kommer.

Fazit: Der Anfang ist der Schlüssel: Du siehst, der Anfang in die ETF-Anlage ist weniger kompliziert, als es zunächst scheint. Ein simples Buy and Hold Weltportfolio kann der Grundstein für deine finanzielle Zukunft sein. Wähle einen World ETF und ein Tagesgeldkonto, halte deine Strategie unkompliziert und schaue deinem Vermögen beim Wachsen zu! Wenn du noch Fragen hast, stehe ich dir gerne über mein Kontaktformular zur Verfügung.