P2P-KREDITE IM QUICKCHECK

WAS SIND P2P-KREDITE?

Bei P2P Krediten geht es um die Vergabe von Krediten von einer Person zu einer anderen Person. Im Internet läuft diese Vergabe über sogenannte P2P Kreditplattformen. Ein Kreditnehmer erhält einen Kredit von einem Kreditgeber. 

P2P-Kredite ist neben Crowdinvesting ein geeignetes Vehikel, um dein Vermögen zu diversifizieren und dir ein passives Einkommen neben Aktien und Co. aufzubauen. P2P-Kredite winken mit attraktiven Zinsen, aber mit einem gewissen Risiko. Vorteile, Nachteile & Tipps von Alternativen Anlagen findest du auf meiner Seite ➜ Alternative Investments

Insgesamt neun P2P-Kredit Plattformen im Quickcheck

Viel Spaß mit der Liste 😎🔥🚀

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1) PEERBERRY

Seit dem 01. November 2017 gibt es eine weitere P2P Plattform, auf der Investoren in P2P Kredite investieren können. Die Plattform ist zwar noch recht jung, die Unternehmensgruppe dahinter ist es aber nicht. Die Aventus Gruppe ist bereits seit 2009 im Kreditgeschäft tätig. 
  • Alle Kredite haben eine Rückkaufgarantie
  • Darlehen mit kurzer Laufzeit und Immobilienkredite
  • Die Zinsen liegen zwischen 8% und 13%
  • Mindestinvestition beträgt 10 Euro
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2) DOFINANCE

Die P2P Kredite Plattform DoFinance wurde 2017 gegründet. Die P2P Plattform gehört zur Alfa Finance Group, die bereits seit 2015 im Kreditgeschäft tätig ist. Auf DoFinance werden nur Kredite angeboten, die aus der eigenen Firmengruppe stammen.
  • Die Buyback Garantie ist ohne Wartezeit und zahlt am ersten Tag des Ausfalls
  • Anlage in 5%, 7% oder 9% Kredite möglich, die unterschiedliche Rahmenbedingungen haben
  • Laufzeit der Kredite zwischen 1 und 60 Monaten
  • Aktuell werden nur Kredite aus Polen angeboten, die Firmengruppe ist aber auch in Georgien und Indonesien aktiv
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3) BONDSTER

Bondster ist ein P2P Marktplatz aus Tschechien und wurde 2013 gegründet. Das Geschäftsmodell ist ganz ähnlich dem von Mintos, nur in einem sehr viel kleineren Rahmen. Man agiert hier also als "VERMITTLER" und vergibt selbst keine Kredite wie Bondora es tut. Man bringt vielmehr Kretitgeber und Investoren zusammen. 
  • In Darlehen investieren, die mit Immobilien oder anderen Vermögenswerten besichert sind
  • Bondster bietet Darlehen mit einer Laufzeit ab 1 Jahr an
  • 10% bis 15% Zinsen
  • Mindestinvestition liegt bei nur 5 €
  • In die Kredite aus 11 Ländern investieren

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4) ROBOCASH

Robo.cash gehört zur Robocash Gruppe (ehemals Zaymer), die seit 2013 im Kreditgeschäft aktiv sind. Die gesamte Unternehmensgruppe beschäftigt über 1100 Mitarbeiter und ist auf sogenannte Payday Loans – kurz laufende Verbraucherkredite und Ratenkredite spezialisiert.
  • Alle Kredite bieten 12% Zinsen
  • Alle Kredite haben die Rückkaufgarantie
  • Die Darlehen kommen aus Spanien, Kasachstan, Russland, Vietnam und Singapur
  • Es gibt ein Anlagenlimit. Maximal 180.000 Euro können pro Investor investiert werden
  • Es ist kein manuelles Investieren möglich
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5) VIAINVEST

VIAINVEST ist eine P2P Kredite Plattform aus Lettland. Die Plattform ist 2016 gestartet und gehört zur Via SMS Group. Bei VIAINVEST stehen die Verbraucherkredite im Vordergrund.
  • Zinsen bis zu 12 %
  • Es gibt Verbraucherkredite mit einer Laufzeit von 7 Tagen bis zu 12 Monaten
  • Bei VIAINVEST gibt es keinen Zweitmarkt. Kredite mit längerer Laufzeit können frühestens nach 120 Tagen verkauft werden
  • Die P2P Plattform behält die Quellensteuer ein, daher ist es empfehlenswert eine Ansässigkeitsbescheinigung zu hinterlegen. Diese muss vor dem ersten Investieren hochgeladen werden. Steuern werden nachträglich nicht mehr gutgeschrieben.
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6) MINTOS

Mintos ist zur größten P2P-Plattform in Osteuropa geworden. Wer im Baltikum in P2P-Kredite investieren möchte, der kommt an dieser P2P-Kreditplattform nicht vorbei. Das Unternehmen ist im Jahr 2015 gestartet. Keine andere Plattform bietet ein so umfangreiches Investmentangebot.
  • Durchschnittlicher Zinssatz von 12%
  • Teilweise mit Rückkaufgarantie (nach 60 Tagen)
  • Großes Angebot ( 70 Kreditgeber, 33 Länder, 8 Kreditarten)
  • Laufzeit der Kredite von wenigen Tagen bis 240 Monaten
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7) BONDORA

Bondora ist eines der Urgesteine der europäischen P2P-Szene und hat seinen Sitz in Tallinn (Estland). Auf Bondora investieren knapp 126.000 Investoren in P2P-Kredite ohne Rückkaufgarantie. Dafür werden höhere Zinssätze und ein transparentes Mahn- und Inkassoverfahren angeboten.
  • 10,7 % durchschnittliche Nettorendite
  • keine Rückkaufgarantie, dafür 8 Risikostufen
  • Kreditlaufzeit von 3 bis 60 Monaten
  • Mindestinvestition liegt bei nur 1 Euro

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8) TWINO

Twino gehört zu den großen P2P Plattformen in Osteuropa. Die Gruppe wurde 2009, damals noch unter dem Namen Finabay, gegründet. Über 400 Mitarbeiter arbeiten im Unternehmen an 7 Standorten. 
  • Durchschnittlicher Zinssatz von 10 - 12%
  • Laufzeit von 1 bis 60 Monaten
  • Neben der Buyback Garantie werden noch Kredite mit einer Zahlungsgarantie angeboten
  • Auf dieser P2P Kredit Plattform gibt es auch Kredite ohne Sicherheiten, diese sind mit den Ratings A, B oder C gekennzeichnet

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9) MONCERA

Moncera (Placet Group) ist eine P2P Kredite Plattform aus Estland. Sie vergibt Kredite aus dem Bereich “Konsum”, aber seit 2021 auch Immobilienkredite. Die Placet Group zählt zu den stabilsten Kreditgebern in Europa.
  • Reguliert: Ja (durch die Estonian Financial Intelligence Unit)
  • Rendite: 11,3% laut offiziellen Angaben der Plattform
  • Zweitmarkt: Nein, du kannst jedoch dein Investment jederzeit verkaufen
  • Mindestanlagebetrag: 10 EUR
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Hier geht es zu den Plattformen:

✅ CROWDINVESTING

Risikohinweis und Haftungsausschluss:

 

Das Investieren in die genannte Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

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